冻卡问题再次被讨论在credo币交易平台

事实上，被冻卡的用户或商家，原因无非都是与“违法”有关。通常情况下，会有黑资金流入交易所，例如来自****的钱，诈骗所得，走私等等这些不干净的钱。这些钱的流入导致了转账方和接收方被冻结的情况发生。

关键不在于此，而在于这笔钱是否会立案。在没有立案之前，可能还有一些侥幸，但一旦立案，就很难逃脱冻卡的命运。

之前我曾经谈到过冻卡分为两种：司法冻结和银行风控。司法冻结通常与违法行为有关。而银行风控通常是因为资金来源引起了银行风控部门的注意，例如突然出现的大额收入，或者被银行怀疑资金来源不干净等。

司法冻结比银行风控更麻烦，需要提交证据并配合警方的调查。如果你没有违法行为，积极配合就好，不要有心理负担。根据案件的大小，可能需要等待一段时间才会破案。一旦有违法行为，最好还是自首。司法冻结通常持续半年，如果半年后没有破案，小事情可能会解冻，但对于大事情可能会继续延期冻结。

而银行风控只需要你去银行交代清楚原因，等待银行解冻就好。

在币圈中，发生最多的是司法冻结。而且，一般都是单向冻结。但今年5月份也发生了双向冻结的情况。

上面的截图解释了双向和单向冻结。今年这一系列事件的主要原因是一个外汇平台被端，涉及的资金规模非常大，高达10亿元。这10亿元中包括平台本身的资金，而这些资金都是不干净的。该平台通过股票直播加电话的方式拉人进群，然后再将这些人转化为外汇交易，而这家平台只在国内盘，没有国际对接，数据和K线可以随意篡改。后来出现了资金提现问题，因此被举报，最终被查封，资金被追踪，这才引发了之前的冻卡事件。

而之后发生的双向冻卡事件，主要是币圈中的项目方在欺骗人。因为币圈中的钱太容易骗了，基本上只要有人，会做一个ICO，花几万块钱就能搞一个项目，然后再发行一个代币，圈到一笔钱就跑路了。为了保持稳定，大部分项目方选择将骗来的钱转换为相对稳定的USDT，而没有选择波动较大的BTC或ETH。这些项目方为了变现这些USDT，开始流向交易所，进而流向我们小散户的手中。

那么他们是如何让我们冻卡的呢？项目方诱骗我们最终将散户手中的币变成USDT，但项目方跑路之后被举报并立案侦查，他们指认了自己的行为，因此警方开始追查币的流向。由于这属于违法事件，只要币流向的人都会受到牵连，所以才有了商户和散户被冻卡的问题。

实际上，在整个过程中，最受伤的是商家，也是最无辜的。毕竟，卖给商家的币大笔交易，商家也很高兴，因为这意味着有不少差价可以赚。但商家万万没有想到，他们收到的币是黑币，而且他们每天面对的散户非常多，所以最终散户被冻卡，商家自己也被冻卡。散户会找商家，但商家也不知道找谁，因为有些交易所不需要KYC就可以交易，甚至有些账户是农村老年人的KYC认证，他们对手机根本不熟悉。所以商家也是非常无奈的。

我们应该如何注意这些呢？

1.尽量选择有蓝盾商家。

2.尽量不要选择支付宝交易，最好使用银行卡，毕竟银行的风控措施比较强大，能为你提供更多保护。

3.尽量不要使用常用卡进行操作，建议专门办一张币圈专用卡。

4.如果可能，尽量使用BTC和ETH等币种。因为很多不法分子为了保持稳定，大多选择USDT交易，所以使用BTC、ETH等风险相对较小。

5.如果你的需求较大，建议分多笔进行交易，不要一次性全部交易。

6.尽量选择一些老牌商家交易，他们的风险要小得多。

在购买或出售USDT时，选择具有高信誉的商家。在交易过程中，要多留心商家的行为，避免被迫参与洗盘的非法行为，从而导致自己的账户被冻结。

有人反映说，放款或放币快的商家可能不靠谱，也有人说放款或放币慢的不靠谱。其实这个并没有定论，放款（币）快的商家可能是因为人手多，而放款（币）慢的商家可能是因为这段时间市场波动大，故意拖延你的交易。因此，不能将此作为判断标准。

事实上，我们不得不承认一个事实，即币圈非常适合不法分子洗黑钱。毕竟有些人能在不实名的情况下将违法资产变现。所

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