数字货币交易平台应对 FATF 最新监管指引

本次会议的成果包括两项战略性倡议，分别是降低虚拟资产的洗钱和恐怖融资风险，以及FATF向G20递交的关于稳定币的报告。

就第一项战略性倡议而言，会议讨论了为期12个月的审查结果，主要是监测各国政府和各虚拟资产服务商对监管要求的执行情况。审查结果显示，公私部门在执行新标准方面取得了一定成效，特别是在制定技术解决方案以实现旅行规则要求方面。然而，绝大多数虚拟资产交易从业者认为旅行规则不太可能实践落地，因为这与虚拟资产的匿名性相背离且对用户隐私可能带来伤害。尽管不需要对新标准进行修订，FATF强调了进一步制定指引的必要性，以帮助许多尚未充分执行新标准的国家取得进展。

至于第二项战略性倡议，会议通过了FATF拟提交至G20的稳定币研究报告。报告指出，一些稳定币可能会引起虚拟资产生态系统的变化，并造成较大的洗钱和恐怖融资风险。报告确认现有FATF标准已适用于稳定币，但承认稳定币是一个快速发展的领域，需要继续密切监控以及进一步关注。

FATF的建议并没有法定约束力，成员国可以根据建议制定相应的法律法规。然而，严重违反建议要求的国家可能会被列为黑名单，对经济发展造成重大打击。数字货币交易平台应该根据FATF的建议来提前布局，加强内部管理能力、业务优化调整和反洗钱系统建设。对于反洗钱工作体系，交易平台可以借鉴传统金融领域的经验，并结合行业特性，构建全面风险识别

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