「网警普法」揭示虚拟货币交易的黑暗统治

下面我们通过一些真实案例，来了解虚拟货币交易炒作背后隐藏的风险和犯罪活动。

1. 吴某杰等人涉嫌集资诈骗案 2021年3月，甘肃省白银市景泰县公安局根据上级网安部门的线索，立案侦查了一起借YunSM数字货币进行诈骗的案件，共有33名犯罪嫌疑人被抓获。 经调查，吴某杰、朱某青等人以虚拟货币投资为名，骗取了8万余名投资者2千余万元。他们还通过发展"联创人"的方式进行自洗钱转移诈骗资金。 2021年9月，景泰县人民检察院依法以集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪向景泰县人民法院提起公诉。

问：为什么该案涉嫌集资诈骗罪？ 答：该案犯罪嫌疑人吴某杰等人以虚拟货币投资为名，谎称YunSM数字链项目是以某里、中科院倪某团队为开发背景，吸引投资人从虚拟货币交易平台购买虚拟货币转入犯罪嫌疑人的钱包地址。实际上，他们制作了虚假宣传视频，欺骗用户注册投资。他们使用了一部分骗取的虚拟货币进行团伙运营或直接分赃，而投资者无法赎回投资。因此，该案涉嫌集资诈骗罪。

问：为什么该案涉嫌洗钱罪？ 吴某杰将骗取的一部分虚拟货币通过线下"币商"在澳门、珠海等地兑换成人民币750万、港币50万。此外，17名"联创人"明知他人实施金融诈骗犯罪，用本人实名银行卡支付结算转移资金，并收取好处费。这些行为涉嫌洗钱罪。

问：为什么该案涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪？ 涉案犯罪嫌疑人为吴某杰等人提供了YunSM数字钱包APP的开发和技术运维，他们明知吴某杰等人从事非法活动，仍然为他们提供帮助，因此涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

2. "瑞波银联"组织、领导传销活动案 2021年3月，甘肃省白银市公安局平川分局接到上级网安部门的线索，查明张某、王某等人自己设立了"瑞波币"APP投资平台，通过拉会员赠币、分级分红等方式，吸引了4万余名投资者参与，层级达到10级以上，总投资"瑞波币"达800余万个，涉案价值达3000余万元。目前，该案仍在深入调查中。

问：为什么该案涉嫌组织、领导传销活动？ 答：张某、王某等人通过网络推销"瑞波币"，要求投资人购买该虚拟货币，并根据会员数量和投资金额将投资人分为高级合伙人、中级合伙人、初级合伙人。他们根据介绍会员购买的虚拟货币数量，以会员投资金额的10%、8%、6%进行奖励。短时间内，他们吸引了大量投资者参与，因此涉嫌组织、领导传销活动。

在上述案例中，我们可以了解到虚拟货币交易的四个本质属性： 1. 虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，不应被用作市场上流通的货币。 2. 虚拟货币相关业务属于非法金融活动，如果涉及犯罪，将追究刑事责任。 3. 境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务也是非法金融活动。 4. 参与虚拟货币投资交易存在法律风险，如果违背公序良俗，相关民事法律行为是无效的，损失由个人自行承担。

最后，我们要注意，不要轻信网络虚假宣传，树立正确的投资理念，警惕利用虚拟货币进行诈骗、传销和洗钱等违法行为，以避免自身财产受到损失。

来源：公安部网安局

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